Şüphe ihbarları: Kara para aklama olayına dair şüphem olursa ihbar için nereye başvurmalıyım?

Mann berüht einen Kreis aus diversen Symbolen mit Lupe im Zentrum

Şüpheli mal ya da işlemin değeri ne kadar olursa olsun, aşağıdaki durumlardan biri söz konusu olduğunda derhal Almanya Mali İstihbarat Birimine Financial Intelligence Unit şüphe ihbarında bulunmanız gerekir:

  1. İlgili varlığın (mal ya da paranın) yasadışı bir eylemle elde edilmiş olabileceği veya kaynağının illegal olabileceğine dair şüphelerde,
  2. İlgili işlem ya da mal ile terörizmin finansmanı amaçlanıyor olması veya bununla bir bağlantısının bulunması
  3. ve/veya karşınızdaki sözleşme tarafının, herhangi bir ekonomik hak sahibi adına hareket ediyor olup olmadığını sizden gizlemesi.

Önemli: İhbarda bulunma yükümlülüğü, işlemin değeri ne kadar olursa olsun her zaman (yani kiralık emlak müşavirleri, ticari mal satıcıları ve sanat eserleri satış komisyonculuğu yapanlar veya sanat eserleri deposu işletenler için ihbarda bulunma yükümlülüğü işlemin değeri 10.000 €’dan aşağı, kıymetli maden tacirleri veya bahis acenteleri için ise 2.000 €’dan aşağı olduğunda dâhi) ve ödeme şeklinden de bağımsız olarak (ister nakit ister nakit dışı ödemelerde) söz konusudur.

Logo der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen

Kara para aklama şüphesi ihbarı nasıl yapılır?

Kara Para Aklama İle Mücadele Kanununun 43. ve devamı maddeleri gereğince yapılması gereken kara para aklama şüphesi ihbarlarının Almanya Mali İstihbarat Birimine (FIU) elektronik ortamda gönderilmesi gerekir. Mali İstihbarat Birimi, yükümlülerce ihbar için kullanılmak üzere özel bir internet uygulaması (goAML) bazında bir bildirim portalı sunmuştur.

Bildirim portalı için buraya tıklayınız

Elektronik kayıt zorunluluğu

01.01.2020 tarihinden itibaren tüm yükümlüler şüphe ihbarlarından bağımsız olarak, Almanya Mali İstihbarat Birimine (FIU) başvurarak elektronik bildirim sistemi için kayıt olmak zorundadırlar. Bunun için lütfen yukarıdaki bağlantıya tıklayınız.

Bir işlemin şüpheli olduğunu nasıl anlarsınız?

Şüpheli işlemleri ayırt edebilmek için, Alman Ceza Kanununun kara para aklama suçunu düzenleyen 261. maddesindeki koşulların muhtemelen gerçekleşmiş olup olmadığını incelemeniz gerekmez. İnceleyeceğiniz tek şey, işlemin hayatın olağan akışına ve mesleki tecrübenize göre acayip ve/veya dikkat çeken bir olay olup olmadığını ve dolayısıyla bu işlemin kara para aklama ya da terörizmin finansmanı ile ilgili olup olmayabileceğini değerlendirmektir. Aşağıda bazı şüpheli durumlar örnek olarak (bunlarla sınırlı olmaksızın!) sayılmıştır:

  • İşlem türünün karşınızdaki müşteriye ve bu kişinin muhtemel ekonomik durumuna uymaması veya yakışmaması.
  • Müşterinin kişisel irtibattan kaçınıyor olması.
  • Müşterinin ismini sizinle paylaşmak istememesi veya gerçek kimliğini gizlemeye ya da kamufle etmeye çalışması.
  • Müşterinin size herhangi bir kimlik belgesi veya pasaport gösterememesi ve bunun nedenini de mantıklı bir şekilde açıklayamaması.
  • Size gösterilen belgelerin gerçekliğinden şüpheleniyor olmanız.
  • Müşterinin/Sözleşme tarafının kimlik tespiti için uygun olmayan yöntemlere başvurmak istemesi (kimlik belgesinin fotokopisini/fotoğrafını göndermek gibi).
  • Müşterinin ısrarlı sorularınıza cevap vermemek için bahane uydurması ve/veya isabetsiz ifadeler ya da akıl ve mantıkla kabul edilemeyecek beyanlarda bulunması.
  • Müşterinin, kendi kimliğinin veya ekonomik hak sahibinin tespiti için ek araştırmalar gerektiğini öğrendikten sonra teklifinden vazgeçmesi.
  • Kimlik tespitinden kurtulmak amacıyla, ilgili yükümlüler için geçerli sınır değerlerden birine ulaşmamak için bu sınırın altında kalan bir rakamın bildirilmesi.
  • Sözleşme tarafının ya da ekonomik hak sahibinin kimliğine ilişkin beyanların veya ödeme şartlarının defalarca düzeltilmesi.
  • Gerekli ödemenin perde arkasındaki bir kişinin maşa olarak kullandığı biri tarafından yapılacağının anlaşılması.
  • Taşınmazın rayiç değeri ile satış bedeli arasında büyük bir farkın bulunması.
  • Satış bedeli ile ilgili müzakerelerde pazarlık payının acayip yüksek olması.
  • Taşınmazlarda: Taşınmazın mülk sahiplerinin art arda değişmiş ve her defasında daha da yüksek bir bedele satılmış olması.
  • Emlakçılarda: Emlakçı komisyonunun, emlakçının iş yaptığı sözleşme tarafınca değil üçüncü bir kişi tarafından ödenmesi.
  • Alıcının taşınmaz hakkında herhangi bir bilgisinin olmaması/taşınmazın özelliklerine ilgi göstermemesi.
  • Avrupa Topluluğu dışındaki bir ülkeden gelip ödemeyi 10.000 €’dan fazla nakit parayla yapmak istediğini bildiren bir turistin bu nakitler için herhangi bir gümrük belgesi gösterememesi/göstermek istememesi.
  • Depozito iadesi/ödemesi gibi ödemeler için asıl ödemenin yapılacağı banka hesabı yerine başka bir hesabın gösterilmesi.
  • Ticari mal satımında: Nakden yapılmış bir ödeme (veya nakit peşinat/kaparo ödemesi) iade edileceği zaman bu ödemenin nakit dışı yapılmasının istenmesi.
  • Sizinle müzakereleri yapan kişinin, sözleşme tarafı olan kişi ile akıl ve mantıkla kabul edilebilir bir ilişkisi olmadığının belli olması.

Kara para aklama şüphesi ihbarının hukuki sonuçları nedir?

Şüphe ihbarında bulunulduktan sonra ilgili işlemin devam ettirilerek sonuçlandırılması yasaktır. Yapılması istenilen işlem durdurulduğu için suçun aydınlatılmasının imkânsız hâle gelmesi bu yasağın tek istisnasıdır.

  • İlgili iş ya da işlem ancak Almanya Mali İstihbarat Biriminin (FIU) veya yetkili savcılığın buna izin vermesi üzerine

veya

  • şüphe ihbarında bulunulduktan sonraki üçüncü mesai günü sona erdikten sonra,

Almanya Mali İstihbarat Birimi ya da savcılığın bu iş ya da işlemi yasaklamamış olması şartıyla sonuçlandırılabilir.